안녕하세요.
에리카입니다.
오늘은 제 개인적인 투자 경험을 바탕으로
'포트폴리오 다각화'의 중요성에 대해
이야기해 보려고 해요.
투자자들이 꼭 알아야 하는
포트폴리오 다각화의 이점과
그 중요성에 대해서 한번 살펴봐요.
1. 포트폴리오 다각화란?
포트폴리오 다각화란 다양한 종류의 투자 자산을 포함하여 투자 리스크를 분산하는 전략이에요.
즉, 투자자가 보유한 자산을 다양한 투자 상품으로 분산시키는 것을 뜻합니다.
이는 특정 투자 상품이나 시장에 과도하게 의존하는 것을 피하고, 급변하는 시장 상황에 대응할 수 있도록 도와주어 투자의 리스크를 관리하고, 안정적인 수익을 얻기 위한 방법 중 하나에요.
아무리 좋은 투자 상품이라도 모든 자금을 그것에만 투자하는 것은 위험한 방식입니다.
저도 투자를 시작했을 때는 이 개념에 대해서 잘 몰랐어요.
당시에는 단 한 가지 투자 상품, 즉 주식에만 투자를 했었는데요.
그러다 보니 주식 시장이 불안정할 때 큰 손실을 입은 경험이 있습니다. 😭
이때 포트폴리오 다각화의 중요성을 깨닫는 계기가 되었지요.
그래서 투자할 때에는 자신의 투자 자금을 여러 투자 상품에 분산시켜 리스크를 관리해야만 해요.
2. 포트폴리오 다각화의 중요성
투자 전략의 필수 요소
투자 세계에서 다각화의 가장 큰 목표는 '리스크 분산'이라고 했지요?
특정 투자가 부진하더라도 다른 투자들이 그 손실을 상쇄해 주기 때문에 전체적인 손실을 줄일 수 있습니다.
또한 다양한 투자 상품을 보유함으로써 시장 상황에 따라 유동성을 유지할 수 있고 수익 기회를 넓힐 수 있답니다.
예를 들어 주식과 채권 두 가지 자산에 투자한 사람과 단일 주식에만 투자한 사람을 생각해 보세요.
주식 시장이 큰 폭으로 하락한다면, 단일 주식에 투자한 사람은 큰 손실을 입겠죠?
반면에 주식과 채권에 투자한 사람은 주식 시장의 하락에 따른 손실이 채권의 안정적인 수익으로 일부 상쇄될 수 있어요.
이렇게 수익이 발생된 건 리밸런싱을 통해서 다시 재투자가 이루어져야 합니다.
정리하면
첫째, 투자 위험을 감소시킵니다.
단일 자산에 투자하는 것보다 다른 여러 가지 자산에 투자하는 것이 리스크를 분산시키는 데 도움이 되니까요.
둘째, 수익 안정성을 증가시킵니다.
여러 자산 군에 투자하면 한 자산 군의 부진이 다른 자산 군의 성과를 상쇄시킬 수 있어요.
셋째, 투자자의 심리적 안정감을 증가시킵니다.
시장 변동이나 급격한 가격 하락에 대해서 민감하게 반응하는 것을 줄여줌으로써 투자자들이 더 안정적으로 투자 결정을 내릴 수 있도록 심리적 안정감을 제공해요.
이를 통해서 불안정한 시장 상황에 대해 더욱 탄력적으로 대처가 가능해집니다.
넷째, 투자자의 목표와 리스크 허용 수준에 맞는 맞춤형 전략을 구축하는 데 도움이 돼요.
각자의 투자 목표와 리스크 허용 수준에 따라서 적합한 포트폴리오 구성을 통해서 최적의 투자 성과를 이룰 수 있어요.
3. 잘 다각화된 포트폴리오 구성하기
포트폴리오를 다각화하는 가장 간단한 방법은 다양한 종류의 자산 "국내 주식, 해외 주식, ETF, REIT(부동산투자신탁기구)"을 투자 상품에 포함시키는 거예요.
이를 통해 개별 자산의 위험을 분산시키면서 안정적인 수익을 추구할 수 있게 됩니다.
특히 주식 투자에서의 포트폴리오 다각화는 매우 중요해요.
특정 기업이나 산업에 종속되지 않도록 여러 기업과 다양한 산업에 투자함으로써 시장 변동에 따른 위험을 분산시켜야 해요.
예를 들어 IT기업, 금융기업, 소비재 기업 등 다양한 산업 군에 투자해서 시장의 변동성에 대응할 수 있도록 해야 합니다.
그리고 채권이나 부동산 같은 안전자산에도 투자하여 포트폴리오를 다각화 할 수도 있어요.
주식시장이 부진할 때에는 채권 시장이 강세를 보이는 경우도 많습니다.
이런 증상을 '부의 이동' 또는 '자산 이동'이라고 하는데요.
경제가 호황일 때 투자자들은 더 높은 수익을 추구하기 위해 주식같이 위험이 높은 자산에 투자하는 경향이 높기 때문에 이럴 땐 주식시장이 강세를 보이고 반대로 채권시장이 약세를 보이게 됩니다.
반대로 경제가 불황으로 흐를 때 또는 주식시장이 부진할 때에는 투자자들은 자산을 보호하려는 목적으로 리스크가 낮은 채권에 투자를 하게 되기 때문에 채권시장이 강세를 보이고 주식시장이 약세를 보입니다.
그래서 주식시장과 채권시장이 반대의 움직임을 보이는 경우가 많습니다.
또 다른 방법으로는 국내 시장 뿐만 아니라 해외 시장에도 투자해서 다양한 국가와 지역의 경제 상황에 따른 영향을 분산시킬 수도 있어요.
포트폴리오를 다각화해서 다양한 자산 군, 산업 군, 지역에 분산시킴으로써 투자의 안정성을 높이고 변동성에 대응할 수 있도록 포트폴리오를 구성해야 합니다.
이때 각 자산별 상관관계를 알고 있다면 이해하기 편한데 이 상관관계는 나중에 포스팅해서 다뤄보기로 할게요.
이상으로 포트폴리오 다각화를 마무리할게요.
제가 포스팅하는 모든 투자의 기본시리즈 포스팅에
꼭 들어가는 말이 있지요.
투자는 개인의 재무 상태를 개선하고
미래를 준비하는 중요한 과정이다.
이 포스팅을 바탕으로
모든 투자자들이 포트폴리오 다각화의 중요성을 인지하고,
잘 다각화된 포트폴리오를 구성해서
다양한 자산 간의 위험을 최소화하고
수익을 극대화할 수 있게 되길 바랍니다.
본 포스팅을 통해서 안정적인 수익을
얻어 가는 데 도움이 되길 바래요.
오늘도 우리의 투자를 향한 여정을 응원합니다.😎
감사합니다.
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