투자 성공의 첫걸음, 효과적인 투자 목표 설정 방법

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안녕하세요.

에리카입니다.

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오늘은 투자의 기본인 투자 목표를

설정하는 것에 대해서 포스팅 하려고 해요.

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투자에 성공하는 길에 첫걸음은

바로 '투자 목표'를 설정하는 거예요.

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투자 목표 없이 투자를 시작하는 것은

목적지 없이 여행을 떠나는 것과 같거든요.

 

그렇다면 어떻게 효과적인

투자 목표를 설정할 수 있을까요?

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1. 단기 목표와 장기 목표 분리하기

우리는 투자 목표를 '단기 목표'와 ​'장기 목표'로 나누어 보는 것이 중요해요.

단기 목표는 1년 이내, 장기 목표는 그 이상의 기간으로 생각하시면 됩니다.

이 두 가지를 명확히 구분하는 것은 투자 전략을 세우는 데 많은 도움이 돼요.

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예를 들어 단기 목표로는 '올해 안에 100만 원의 여행비 저축' 같은 것을 설정할 수 있어요.

이는 월 10만 원씩 저축하면 가능한 목표이겠지요?

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반면 장기 목표로는 '10년 후에 5천만 원의 자금을 모아 신차를 구매'하는 것을 생각해 볼 수도 있어요.

이를 위해서는 월 40만 원 이상을 저축하거나 투자해야만 가능하겠지요?

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2. 목표 금액 설정하기

목표 금액을 설정해야 해요.

이 금액은 우리가 투자를 통해 얻고 싶은 수익을 의미해요.

이때, 비현실적인 목표를 설정하기 보다는 우리의 경제 상황, 투자 가능한 시간, 투자 지식 등을 고려한 현실적인 목표 금액을 설정하는 것이 가장 중요해요.

또한 목표 금액을 설정할 때는 현실성을 고려해야 해요.

예를 들면, 월 100만 원을 저축하고, 연간 5%의 수익률을 가정한다면 5년 후에는 약 7천만 원이 됩니다.

이런 식으로 목표 금액을 설정하면 어떤 투자 방법을 선택해야 하는지 또 얼마나 저축해야 하는지 등을 더욱 명확하게 알 수 있게 돼요.

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3. 목표 기간 설정하기

우리의 투자 목표를 달성하기 위한 기간을 설정해야 해요.

이 기간은 우리의 투자 전략에 큰 영향을 미칩니다.

예를 들어, 장기적인 투자 목표를 가진 경우, 안정적인 수익률을 보장하는 종목에 투자하는 것이 좋아요.

목표 기간을 설정할 때도 현실성이 중요해요.

예를 들어, 우리가 5년 안에 1억 원을 모으겠다는 목표를 세웠다면, 이는 매달 약 132만 원씩 저축하고, 그 돈을 10%의 수익률로 운용해야 가능한 일이거든요.

표와 같이 이는 매우 어려운 목표일 수 있어요.

목표한 금액 대비 현실적인 기간을 설정하는 것이 중요해요.

또한 자신에게 맞는 투자 방법을 찾기 위해서는 전문가의 도움을 받거나, 투자에 대한 공부를 꾸준히 하는 것이 중요해요.

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4. 투자 리스크 수준 정하기

투자 리스크 수준을 정하는 것도 중요해요.

이는 내가 투자로 인한 손실을 얼마나 감수할 수 있는지를 나타내요.

자신의 리스크 수준을 정확히 파악하면, 투자 상품을 선택하는 데 큰 도움이 되거든요.

투자 리스크 수준은 우리가 감수할 수 있는 손실의 범위를 의미하기 때문이에요.

예를 들어, 내가 월 100만 원 중 30만 원을 고위험 투자에 쓸 수 있다면, 이는 우리의 투자 리스크 수준이 상대적으로 높다는 것을 의미해요.

반면, 월 100만 원 중 10만 원만 고위험 투자에 쓸 수 있다면, 이는 우리의 투자 리스크 수준이 낮다는 것을 의미합니다.

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오늘의 포스팅을 이해하셨다면

좋은 투자 결과를 얻기 위해서는

투자 목표 설정이 중요하다는 것을 이해하셨겠죠?

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목표를 설정하는 것은

투자의 방향성을 제시하고, 투자 결정을

보다 명확하게 해주는 역할을 하기 때문에

투자를 시작하기 전에는 반드시

투자 목표를 설정해야 합니다.

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물론 투자 목표를 달성하는 과정에서

실패를 겪을 수도 있어요.

다만 실패를 두려워하지 않고,

실패에서 교훈을 얻어서

성장하는 것이 중요해요.

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투자 성공을 위한 우리의 노력을 응원합니다!!

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